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期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)

發(fā)布日期:2017-07-21 13:35:00 閱讀(927) 作者:

第一章 總則

第一條 為了指導(dǎo)、督促期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)有效落實(shí)適當(dāng)性管理要求,維護(hù)投資者合法權(quán)益,根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(以下簡稱《辦法》)及相關(guān)法律法規(guī),制定本指引。
第二條 期貨公司、期貨公司子公司以及其他期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)(以下簡稱“經(jīng)營機(jī)構(gòu)”)向投資者公開銷售或者非公開轉(zhuǎn)讓期貨及其他衍生產(chǎn)品,或者為投資者提供證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù),適用本指引。
第三條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本指引的要求,制定投資者適當(dāng)性管理制度,在經(jīng)營中勤勉盡責(zé),審慎履職,向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。
第四條 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡稱“協(xié)會(huì)”)按照《辦法》、本指引及其他規(guī)定對經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)進(jìn)行自律管理。


第二章 投資者分類

第五條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)充分了解《辦法》第六條規(guī)定的投資者信息,可以采用但不限于以下方式:
(一)查詢、收集投資者資料;
(二)問卷調(diào)查;
(三)知識測試;
(四)其他現(xiàn)場或非現(xiàn)場溝通等。
第六條 投資者對其提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé),并配合經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)性評估、分類及匹配管理。投資者提供的信息發(fā)生重要變化,可能影響其投資者分類的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知經(jīng)營機(jī)構(gòu)。
第七條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《辦法》要求,將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者,并實(shí)施差異化適當(dāng)性管理。
第八條 符合《辦法》第八條(一)、(二)、(三)項(xiàng)條件的投資者,應(yīng)當(dāng)向經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開戶類型證明等身份資質(zhì)證明材料。經(jīng)營機(jī)構(gòu)審核通過的,可將其直接認(rèn)定為專業(yè)投資者,并將認(rèn)定結(jié)果書面告知投資者。
第九條 符合《辦法》第八條(四)、(五)項(xiàng)條件的投資者劃分為專業(yè)投資者時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循以下程序:
(一)投資者提出申請,并提供以下證明材料:
1.機(jī)構(gòu)投資者提供最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、本機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)歷等;
2.自然人投資者提供近一個(gè)月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近3年收入證明、投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。
(二)經(jīng)營機(jī)構(gòu)審核通過的,認(rèn)定其為專業(yè)投資者。
第十條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少劃分為五類,由低至高分別為C1(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別)、C2、C3、C4、C5類。
第十一條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以制作投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷以了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況:
(一)問卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信狀況等因素;
(二)問卷問題不少于10個(gè);
(三)問卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評估選項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)性,合理設(shè)定選項(xiàng)的分值和權(quán)重,建立評估得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的對應(yīng)關(guān)系。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的投資者信息,結(jié)合問卷評估結(jié)果,對其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評估。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)在投資者填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷時(shí),不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者,影響填寫結(jié)果。
第十二條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評估為C1類的自然人投資者,符合以下情形之一的,經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者:
(一)不具有完全民事行為能力;
(二)沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失;
(三)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第十三條 符合《辦法》第十一條規(guī)定條件的普通投資者,可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。申請轉(zhuǎn)化流程如下:
(一)投資者填寫轉(zhuǎn)化申請書,確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果,提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料;
(二)經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資者提供的資料進(jìn)行審核,通過追加了解投資者信息、開展投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行審慎評估,確認(rèn)其符合轉(zhuǎn)化要求;
(三)經(jīng)營機(jī)構(gòu)同意投資者轉(zhuǎn)化的,應(yīng)當(dāng)向其說明對普通投資者和專業(yè)投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別,警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn);經(jīng)營機(jī)構(gòu)不同意投資者轉(zhuǎn)化的,應(yīng)當(dāng)告知其評估結(jié)果及理由。
第十四條 符合《辦法》第八條第(四)(五)項(xiàng)規(guī)定條件的專業(yè)投資者,如需轉(zhuǎn)化為普通投資者,應(yīng)當(dāng)書面告知經(jīng)營機(jī)構(gòu)。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn),對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性評估、匹配與管理義務(wù)。
第十五條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估數(shù)據(jù)庫,收錄投資者信息并及時(shí)更新。數(shù)據(jù)庫中應(yīng)當(dāng)至少包含以下信息:
(一)《辦法》第六條所規(guī)定的投資者信息;
(二)投資者在本經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)所產(chǎn)生的失信行為記錄;
(三)投資者歷次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷內(nèi)容、評級時(shí)間、評級結(jié)果等;
(四)投資者申請成為專業(yè)投資者或者不同類別投資者轉(zhuǎn)化的申請及審核記錄等;
(五)中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)及經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其它信息。
第十六條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運(yùn)行,有效滿足投資者適當(dāng)性管理需求。
投資者評估數(shù)據(jù)庫應(yīng)納入經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)維管理體系統(tǒng)一管理。
第十七條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)利用投資者評估數(shù)據(jù)庫及交易行為記錄等信息,持續(xù)跟蹤和評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力,必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級。經(jīng)營機(jī)構(gòu)調(diào)整投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的,應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果交投資者簽署確認(rèn),并以書面方式記載留存。


第三章? 產(chǎn)品(服務(wù))分級

第十八條 協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定期貨行業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄。如產(chǎn)品或服務(wù)發(fā)生變化,協(xié)會(huì)應(yīng)根據(jù)情況及時(shí)更新名錄。
第十九條 期貨行業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級原則上由低到高劃分為五級,分別為R1、R2、R3、R4、R5級。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級,不得低于協(xié)會(huì)名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級。
高風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)可以由經(jīng)營機(jī)構(gòu)自主確定,但應(yīng)當(dāng)至少包含本指引規(guī)定的R5風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。
第二十條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息,綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或服務(wù)過往業(yè)績等因素,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度審慎評估、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級評估表,根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的評估因素與風(fēng)險(xiǎn)等級的相關(guān)性,確定各項(xiàng)評估因素的分值和權(quán)重,建立評估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級的對應(yīng)關(guān)系。
涉及投資組合的產(chǎn)品或服務(wù),應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估。
第二十一條 產(chǎn)品或服務(wù)對投資者有準(zhǔn)入條件要求的,經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)要件審核,審慎向符合準(zhǔn)入條件的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。
第二十二條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)銷售本機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務(wù),應(yīng)當(dāng)確認(rèn)受托機(jī)構(gòu)具備銷售相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)要求的人員、內(nèi)控制度、技術(shù)設(shè)備等能力。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并告知代銷方所委托產(chǎn)品或者提供服務(wù)的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求,代銷方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行,但法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。


第四章 適當(dāng)性匹配與管理

第二十三條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者” 的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守下列匹配要求:
(一)投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標(biāo);
(二)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級;
(三)中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他匹配要求。
第二十四條 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級的匹配,應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定:
(一)C1類投資者(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別)可購買或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù);
(二)C2類投資者可購買或接受R1、R2風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù);
(三)C3類投資者可購買或接受R1、R2、R3風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù);
(四)C4類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù);
(五)C5類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。
專業(yè)投資者可購買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。
第二十五條 投資者主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的,經(jīng)營機(jī)構(gòu)在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者后,應(yīng)當(dāng)要求投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)警示書,確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。
第二十六條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)按照《辦法》第二十三條的規(guī)定告知可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及明確的適當(dāng)性匹配意見。
第二十七條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知投資者,應(yīng)綜合考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見,獨(dú)立做出投資決策并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn);經(jīng)營機(jī)構(gòu)提出的適當(dāng)性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證,其履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代投資者的投資判斷,不會(huì)降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn),也不會(huì)影響其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。
第二十八條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售或者提供高風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)履行以下適當(dāng)性義務(wù):
(一)追加了解投資者的相關(guān)信息;
(二)向投資者提供特別風(fēng)險(xiǎn)警示書,揭示該產(chǎn)品或服務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)特征,由投資者簽字確認(rèn);
(三)給予投資者至少24小時(shí)的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風(fēng)險(xiǎn)。
第二十九條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品或服務(wù)的信息變化情況,主動(dòng)調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見,并告知投資者。


第五章 經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性內(nèi)控管理

第三十條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)部制度,包括但不限于以下內(nèi)容:
(一)了解投資者的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程;
(二)投資者分類的依據(jù)、方法和流程;
(三)了解產(chǎn)品或服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程;
(四)產(chǎn)品或服務(wù)分級的依據(jù)、方法和流程;
(五)適當(dāng)性匹配的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程;
(六)執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理內(nèi)部制度的保障措施。
第三十一條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)場方式向普通投資者履行本指引第十三條、第二十六條、第二十八條和第二十九條規(guī)定的告知、警示程序的,應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式履行告知、警示程序的,經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排,由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。
第三十二條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估與銷售隔離機(jī)制,銷售人員不得參與投資者的分類評估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級評估,以及投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配。
第三十三條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度,由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員,以電話、電郵、信函、短信等適當(dāng)方式,每年抽取一定比例進(jìn)行適當(dāng)性回訪。對于下列普通投資者,經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行回訪:
(一)生活來源主要依靠積蓄或社會(huì)保障的;
(二)購買或接受高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)的;
(三)中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他投資者。
第三十四條 回訪的內(nèi)容包括但不限于:
(一)受訪人是否為投資者本人或者本機(jī)構(gòu);
(二)受訪人是否親自填寫了相關(guān)信息表格、問卷,并按要求簽字或者蓋章;
(三)受訪人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化;
(四)受訪人是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)揭示或者警示的內(nèi)容;
(五)受訪人是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購買的產(chǎn)品或服務(wù)相匹配;
(六)受訪人是否已知曉可能承擔(dān)的費(fèi)用及相關(guān)投資損失;
(七)經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員是否存在《辦法》第二十二條禁止的行為;
(八)中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他內(nèi)容。
第三十五條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次適當(dāng)性培訓(xùn),提高相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當(dāng)性管理知識與技能,不斷提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。
第三十六條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確專門部門對適當(dāng)性管理工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,至少每半年開展一次適當(dāng)性自查,并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報(bào)告,報(bào)告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè)、適當(dāng)性評估與匹配、數(shù)據(jù)庫管理、培訓(xùn)記錄、資料保管、投訴處理、存在問題與整改措施等情況。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違反適當(dāng)性管理要求的,應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告。
第三十七條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當(dāng)性工作履職情況、投訴情況等納入監(jiān)督問責(zé)機(jī)制,確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。
經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得采取可能鼓勵(lì)其從業(yè)人員向投資者銷售不適當(dāng)產(chǎn)品或提供不適當(dāng)服務(wù)的考核、激勵(lì)機(jī)制或措施。
第三十八條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以向投資者披露本機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理制度,協(xié)會(huì)鼓勵(lì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)站、經(jīng)營場所等披露投資者分類政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級政策和自查報(bào)告等。
第三十九條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)有關(guān)的信息和資料,包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等,保存期限不得少于20年。
第四十條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對在履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密,防止信息和資料被泄露或者被不當(dāng)利用。
第四十一條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將適當(dāng)性糾紛處理納入本機(jī)構(gòu)的投訴管理辦法,明確糾紛的處理機(jī)制。投資者提出調(diào)解的,經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合,優(yōu)先通過協(xié)商解決爭議。
第六章 自律管理
第四十二條 協(xié)會(huì)可采取現(xiàn)場或者非現(xiàn)場檢查等方式,對經(jīng)營機(jī)構(gòu)建立和執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。
第四十三條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合協(xié)會(huì)檢查工作,不得拒絕、拖延提供有關(guān)資料,或者提供不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的資料。
第四十四條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員履行投資者適當(dāng)性職責(zé)時(shí)違反本指引的,協(xié)會(huì)將依據(jù)自律規(guī)則規(guī)定采取自律懲戒措施。

經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者之間發(fā)生適當(dāng)性糾紛,可以向協(xié)會(huì)申請調(diào)解。


第七章 附則

第四十五條 本指引所稱書面形式包括紙質(zhì)或者電子形式。
第四十六條 經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí),可以根據(jù)實(shí)際情況對附件的內(nèi)容加以調(diào)整和補(bǔ)充,但不得低于本指引及附件規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
第四十七條 除境外期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)委托代理開展特定品種交易的情形外,經(jīng)營機(jī)構(gòu)向境外投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守本指引規(guī)定。
第四十八條 經(jīng)理事會(huì)同意,協(xié)會(huì)發(fā)布產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄。
第四十九條 本指引所規(guī)定條款與其它證券期貨自律規(guī)則條款內(nèi)容發(fā)生競合的,在不與《辦法》內(nèi)容、原則、精神、內(nèi)在邏輯及證監(jiān)會(huì)相關(guān)解釋相違背的情況下,適用較為嚴(yán)格的規(guī)定條款。
第五十條 本指引經(jīng)協(xié)會(huì)第四屆理事會(huì)第十四次會(huì)議(臨時(shí))審議通過。
第五十一條 本指引的解釋權(quán)歸協(xié)會(huì)理事會(huì)。
第五十二條 本指引自2017年7月1日起施行。2012年9月27日發(fā)布、2015年4月3日修訂發(fā)布的《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評估程序》,2010年2月9日發(fā)布、2013年9月3日修訂發(fā)布的《期貨公司執(zhí)行金融期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則(修訂)》同時(shí)廢止。
?
附件:1.產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄
   2.投資者基本信息表(自然人、機(jī)構(gòu))??
? ? ? ? ?? 3.專業(yè)投資者申請書
   4.專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書
   5.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請書
   6.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者確認(rèn)書
   7.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷說明及參考問題(自然人、機(jī)構(gòu))
   8.普通投資者適當(dāng)性匹配意見告知書
   ?? 9.普通投資者購買高于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)警示書
   ? 10.普通投資者購買高風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)警示書

附件1
產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄
為有效指導(dǎo)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)對產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級,依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十六條規(guī)定,制定本名錄。
期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以參考本名錄細(xì)化產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)標(biāo)準(zhǔn),期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級不得低于本名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級。
本名錄不代表協(xié)會(huì)對相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性的判斷或保證。

產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄
風(fēng)險(xiǎn)等級 標(biāo)的
R1 資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R1等級的產(chǎn)品及服務(wù)
R2 資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R2等級的產(chǎn)品及服務(wù)
R3 包括但不限于商品期貨(除特定品種以外)及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R3等級的產(chǎn)品及服務(wù)
R4 包括但不限于金融期貨、期權(quán)、特定品種、承擔(dān)有限風(fēng)險(xiǎn)敞口的場外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R4等級的產(chǎn)品及服務(wù)
R5 包括但不限于承擔(dān)無限風(fēng)險(xiǎn)敞口的場外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R5等級的產(chǎn)品及服務(wù)

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注:

  1. 期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理子公司開展風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)涉及的產(chǎn)品及服務(wù)標(biāo)的來劃分風(fēng)險(xiǎn)等級;
    2.期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理計(jì)劃的分級參考監(jiān)管部門及相關(guān)產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn);
    3.期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事證券交易所股票期權(quán)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理參考監(jiān)管部門及相關(guān)產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。
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    ?
    ?

    附件2     

    投資者基本信息表(自然人)???


姓名
性別 男□?? 女□ 出生年月 ? 年月 國家/地區(qū)
證件類型*
證件號碼
有效期限 年月日至年月日
聯(lián)系電話 區(qū)號???? 電話????????????????? 手機(jī) 傳真號碼
E-MAIL
郵政編碼
有效聯(lián)系地址
職業(yè) 政府機(jī)關(guān)□ 郵電通訊□ 計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)□ 商貿(mào)□ 金融□ 稅務(wù)□ 咨詢□ 社會(huì)服務(wù)□
旅游□ 醫(yī)療□ 房地產(chǎn)□ 交通運(yùn)輸□ 法律、司法□ 文體□ 媒體、廣告□ 科教□
農(nóng)林牧漁□ 制造業(yè)□ 學(xué)生□ 待業(yè)□ 退休□ 私營企業(yè)主□
如所從事行業(yè)未在上述選項(xiàng)中請具體填寫      
誠信記錄 是否有來源于以下機(jī)構(gòu)的不良誠信記錄?
中國人民銀行征信中心□ 最高人民法院失信被執(zhí)行人名單□ 工商行政管理機(jī)構(gòu)□
稅務(wù)管理機(jī)構(gòu)□ 監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織□ 投資者在期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約失信行為記錄□過度維權(quán)等不當(dāng)行為信息□ 其他組織       無不良誠信記錄□
是否存在實(shí)際控制關(guān)系 是□否□ 交易的實(shí)際受益人 本人□其他□
參與期貨的主要交易類型 投機(jī)□套利□套?!?/td>
投資目標(biāo) 投資期限 0年-1年□??? 1年-5年□??? 5年以上□
投資品種 期貨□ 期權(quán)□??? 資管產(chǎn)品□??? 其他□
期望收益 穩(wěn)健□??? 成長□??? 激進(jìn)□
聲明:
1.本人承諾以上填寫內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng)均屬實(shí),如因以上提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果,全部由本人承擔(dān);如上述內(nèi)容發(fā)生變更將及時(shí)通知貴公司,如因未能及時(shí)完成告知由此產(chǎn)生的后果將由本人承擔(dān)。
2.本人有能力承擔(dān)因參與期貨交易而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),并保證參與交易資金來源的合法性和所提供資料的真實(shí)性。
承諾遵守期貨交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則,自愿承擔(dān)期貨交易結(jié)果。
投資者(簽章):
 日期:??? 年? 月? 日
*證件類型,指合法有效的身份證明文件。














投資者基本信息表(機(jī)構(gòu))

單位全稱
單位性質(zhì)、資質(zhì)
營業(yè)執(zhí)照
登記證號

經(jīng)營范圍
實(shí)際受益人
控股股東或?qū)嶋H控制人
投資者類型 工業(yè)□? 農(nóng)業(yè)□? 商業(yè)貿(mào)易□? 多元化集團(tuán)公司□? 房地產(chǎn)□投資、咨詢公司□財(cái)務(wù)公司□
信托□保險(xiǎn)公司□證券集合理財(cái)□證券自營□基金專戶理財(cái)□封閉式基金□? QFII□
保本基金□證券定向理財(cái)□開放式基金(不包括ETF)□? ETF□企業(yè)年金□社?;稹蹉y行自營□銀行理財(cái)□其他    
誠信紀(jì)錄 是否有來源于以下機(jī)構(gòu)的不良誠信記錄?
中國人民銀行征信中心□ 最高人民法院失信被執(zhí)行人名單□ 工商行政管理機(jī)構(gòu)□
稅務(wù)管理機(jī)構(gòu)□ 監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織□ 投資者在期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約失信行為記錄□過度維權(quán)等不當(dāng)行為信息□ 其他組織       無不良誠信記錄□
法定代表人
證件類型
證件號碼
傳真號碼
聯(lián)系電話 區(qū)號電話手機(jī)
經(jīng)辦人
證件類型
證件號碼
傳真號碼
聯(lián)系電話 區(qū)號電話手機(jī)
注冊地址
辦公地址
所屬行業(yè)是否與期貨交易品種有關(guān) 有□無□ 參與期貨的主要交易類型 投機(jī)□套利□套?!?/td>
資金來源 自有□其他□ 是否存在實(shí)際控制關(guān)系 是□否□
投資目標(biāo)
?
投資期限 0年-1年□??? 1年-5年□??? 5年以上□
投資品種 期貨期權(quán)□??? 資管產(chǎn)品□??? ?其他□
期望收益 穩(wěn)健□??? 成長□??? 激進(jìn)□
聲明:
1.本機(jī)構(gòu)承諾以上填寫內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng)均屬實(shí),如因以上提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果,全部由本機(jī)構(gòu)承擔(dān);如上述內(nèi)容發(fā)生變更將及時(shí)通知貴公司,如因未能及時(shí)完成告知由此產(chǎn)生的后果將由本機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
2.本機(jī)構(gòu)有能力承擔(dān)因參與期貨交易而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),并保證參與交易資金來源的合法性和所提供資料的真實(shí)性。承諾遵守期貨交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則,自愿承擔(dān)期貨交易結(jié)果。
法定代表人(負(fù)責(zé)人)/或開戶代理人(簽章):
單位蓋章:
日期:??? 年? 月? 日















附件3

專業(yè)投資者申請書

投資者申請欄 投資者姓名/名稱
金融賬號
身份證明文件類別
身份證明文件號碼
?
本人(機(jī)構(gòu))自愿申請成為專業(yè)投資者,已按要求提供財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)歷、從業(yè)經(jīng)歷等相關(guān)證明材料,承諾所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,并符合下述相應(yīng)類別的各項(xiàng)要求。
?
特此申請。
?
?
???????????????????????????????????? ???投資者(簽章):
?????????????????????
日期:? 年?? 月?? 日
經(jīng)營機(jī)構(gòu)復(fù)核欄 類型 復(fù)核內(nèi)容 是否符合
機(jī)構(gòu) 最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣 □是? □否
最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣 □是? □否
具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷 □是? □否
自然人 金融類資產(chǎn)不低于500萬元人民幣,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元 □是? □否
具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者屬于《辦法》第八條第一項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì)計(jì)師和律師 □是? □否
初審人評估意見:
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復(fù)核人評估意見:
?
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初審人:??????????????????????????????????? 復(fù)核人:
?
日 期:???? 年?? 月? 日??????????????????? 日 期:??? 年? 月? 日







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附件4

專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書

經(jīng)營機(jī)構(gòu)告知欄 ?
尊敬的投資者(投資者姓名/名稱:        ,身份證明文件號碼:         ?。?br> 根據(jù)您的申請及財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等相關(guān)證明材料,經(jīng)審慎評估,您被認(rèn)定為專業(yè)投資者?,F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)告知如下:
  一、經(jīng)營機(jī)構(gòu)在向?qū)I(yè)投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí),對專業(yè)投資者履行的適當(dāng)性職責(zé)區(qū)別于普通投資者,普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。
二、專業(yè)投資者具備必要的投資知識和經(jīng)驗(yàn),自行做出投資決定并自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
三、當(dāng)您提供的財(cái)產(chǎn)狀況、交易情況、工作經(jīng)歷等信息發(fā)生重大變化時(shí),請及時(shí)通知我公司,經(jīng)復(fù)核如不再符合專業(yè)投資者的申請條件,將不再被認(rèn)定為專業(yè)投資者。
?
?? XX公司(簽章):
?
?日期:?? 年? 月? 日

投資者確認(rèn)欄
?
投資者確認(rèn):
本人(機(jī)構(gòu))自愿申請被認(rèn)定為專業(yè)投資者,已閱讀了上述告知內(nèi)容,確認(rèn)相關(guān)申請資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,并知悉貴公司根據(jù)申請資料將本人(機(jī)構(gòu))認(rèn)定為專業(yè)投資者。對于貴公司銷售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù),本人(機(jī)構(gòu))具有必要的投資知識和經(jīng)驗(yàn),能夠自行進(jìn)行專業(yè)判斷,并自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
本人(機(jī)構(gòu))確認(rèn)已了解貴公司對專業(yè)投資者和普通投資者在履行適當(dāng)性職責(zé)方面的區(qū)別,本人(機(jī)構(gòu))知悉可以自愿申請或因不再符合專業(yè)投資者的條件,而不再被認(rèn)定為專業(yè)投資者的規(guī)則。
?
    投資者(自然人簽名/機(jī)構(gòu)簽章、授權(quán)代表人簽名):??????
??????? 日期:?? 年? 月? 日?


附件5    

普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請書

投資者申請欄 投資者姓名/名稱
金融賬號
身份證明文件類別
身份證明文件號碼
?
本人(機(jī)構(gòu))申請由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者,并確認(rèn)自主承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果。
本人(機(jī)構(gòu))已按要求提供財(cái)產(chǎn)狀況、交易情況、從業(yè)經(jīng)歷等相關(guān)證明材料,并承諾所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
?
特此申請。
?
投資者(簽章):
日期:??? 年? 月? 日?
經(jīng)營機(jī)構(gòu)復(fù)核欄 類型 復(fù)核內(nèi)容 是否符合
機(jī)構(gòu) 最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元 □是? □否
最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬元

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