期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）
第一章?總則?
第一條 為了指導(dǎo)、督促期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)有效落實(shí)適當(dāng)性管理要求，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）及相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。?
第二條 期貨公司、期貨公司子公司以及其他期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”）向投資者公開(kāi)銷(xiāo)售或者非公開(kāi)轉(zhuǎn)讓期貨及其他衍生產(chǎn)品，或者為投資者提供證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)，適用本指引。?
第三條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性管理制度，在經(jīng)營(yíng)中勤勉盡責(zé)，審慎履職，向投資者銷(xiāo)售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。?
第四條 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“協(xié)會(huì)”）按照《辦法》、本指引及其他規(guī)定對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)進(jìn)行自律管理。?
第二章?投資者分類(lèi)?
第五條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解《辦法》第六條規(guī)定的投資者信息，可以采用但不限于以下方式：?
?。ㄒ唬┎樵?xún)、收集投資者資料；?
?。ǘ﹩?wèn)卷調(diào)查；?
?。ㄈ┲R(shí)測(cè)試；?
?。ㄋ模┢渌F(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)溝通等。?
第六條 投資者對(duì)其提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，并配合經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估、分類(lèi)及匹配管理。投資者提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響其投資者分類(lèi)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。?
第七條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《辦法》要求，將投資者分為普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，并實(shí)施差異化適當(dāng)性管理。?
第八條 符合《辦法》第八條（一）、（二）、（三）項(xiàng)條件的投資者，應(yīng)當(dāng)向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開(kāi)戶(hù)類(lèi)型證明等身份資質(zhì)證明材料。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)審核通過(guò)的，可將其直接認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者，并將認(rèn)定結(jié)果書(shū)面告知投資者。?
第九條 符合《辦法》第八條（四）、（五）項(xiàng)條件的投資者劃分為專(zhuān)業(yè)投資者時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下程序：?
?。ㄒ唬┩顿Y者提出申請(qǐng)，并提供以下證明材料：?
?。?span>.機(jī)構(gòu)投資者提供最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、本機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)歷等；?
２.自然人投資者提供近一個(gè)月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近３年收入證明、投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書(shū)等。?
?。ǘ┙?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)審核通過(guò)的，認(rèn)定其為專(zhuān)業(yè)投資者。?
第十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少劃分為五類(lèi)，由低至高分別為Ｃ1（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別）、Ｃ2、Ｃ3、Ｃ4、Ｃ5類(lèi)。?
第十一條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以制作投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷以了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況：?
?。ㄒ唬﹩?wèn)卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來(lái)源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素；?
?。ǘ﹩?wèn)卷問(wèn)題不少于10個(gè)；?
?。ㄈ﹩?wèn)卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)估選項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)性，合理設(shè)定選項(xiàng)的分值和權(quán)重，建立評(píng)估得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。?
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的投資者信息，結(jié)合問(wèn)卷評(píng)估結(jié)果，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估。?
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在投資者填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷時(shí)，不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫(xiě)結(jié)果。?
第十二條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為C1類(lèi)的自然人投資者，符合以下情形之一的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者：?
（一）不具有完全民事行為能力；?
?。ǘ](méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；?
?。ㄈ┓伞⑿姓ㄒ?guī)規(guī)定的其他情形。?
第十三條 符合《辦法》第十一條規(guī)定條件的普通投資者，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者。申請(qǐng)轉(zhuǎn)化流程如下：?
?。ㄒ唬┩顿Y者填寫(xiě)轉(zhuǎn)化申請(qǐng)書(shū)，確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料；?
?。ǘ┙?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者提供的資料進(jìn)行審核，通過(guò)追加了解投資者信息、開(kāi)展投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行審慎評(píng)估，確認(rèn)其符合轉(zhuǎn)化要求；?
（三）經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)同意投資者轉(zhuǎn)化的，應(yīng)當(dāng)向其說(shuō)明對(duì)普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不同意投資者轉(zhuǎn)化的，應(yīng)當(dāng)告知其評(píng)估結(jié)果及理由。?
第十四條 符合《辦法》第八條第（四）（五）項(xiàng)規(guī)定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，如需轉(zhuǎn)化為普通投資者，應(yīng)當(dāng)書(shū)面告知經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性評(píng)估、匹配與管理義務(wù)。?
第十五條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)，收錄投資者信息并及時(shí)更新。數(shù)據(jù)庫(kù)中應(yīng)當(dāng)至少包含以下信息：?
?。ㄒ唬掇k法》第六條所規(guī)定的投資者信息；?
?。ǘ┩顿Y者在本經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)所產(chǎn)生的失信行為記錄；?
?。ㄈ┩顿Y者歷次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷內(nèi)容、評(píng)級(jí)時(shí)間、評(píng)級(jí)結(jié)果等；?
?。ㄋ模┩顿Y者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者或者不同類(lèi)別投資者轉(zhuǎn)化的申請(qǐng)及審核記錄等；?
（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其它信息。?
第十六條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)正常運(yùn)行，有效滿(mǎn)足投資者適當(dāng)性管理需求。?
投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)維管理體系統(tǒng)一管理。?
第十七條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)利用投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)及交易行為記錄等信息，持續(xù)跟蹤和評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)調(diào)整投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的，應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果交投資者簽署確認(rèn)，并以書(shū)面方式記載留存。?
第三章?產(chǎn)品（服務(wù)）分級(jí)?
第十八條 協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定期貨行業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄。如產(chǎn)品或服務(wù)發(fā)生變化，協(xié)會(huì)應(yīng)根據(jù)情況及時(shí)更新名錄。?
第十九條 期貨行業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上由低到高劃分為五級(jí)，分別為R1、R2、R3、R4、R5級(jí)。?
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不得低于協(xié)會(huì)名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。?
高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)可以由經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自主確定，但應(yīng)當(dāng)至少包含本指引規(guī)定的R5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。?
第二十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解所銷(xiāo)售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息，綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類(lèi)產(chǎn)品或服務(wù)過(guò)往業(yè)績(jī)等因素，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度審慎評(píng)估、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。?
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表，根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的評(píng)估因素與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和權(quán)重，建立評(píng)估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。?
涉及投資組合的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。?
第二十一條 產(chǎn)品或服務(wù)對(duì)投資者有準(zhǔn)入條件要求的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)要件審核，審慎向符合準(zhǔn)入條件的投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。?
第二十二條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售本機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)受托機(jī)構(gòu)具備銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)要求的人員、內(nèi)控制度、技術(shù)設(shè)備等能力。?
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并告知代銷(xiāo)方所委托產(chǎn)品或者提供服務(wù)的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求，代銷(xiāo)方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行，但法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。?
第四章?適當(dāng)性匹配與管理?
第二十三條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者” 的原則銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列匹配要求：?
?。ㄒ唬┩顿Y期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標(biāo)；?
?。ǘ┊a(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；?
?。ㄈ┲袊?guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他匹配要求。?
第二十四條 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配，應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定：?
?。ㄒ?span>)C1類(lèi)投資者（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別）可購(gòu)買(mǎi)或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；?
（二)C2類(lèi)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受R1、R2風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；?
?。ㄈ?span>)C3類(lèi)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受R1、R2、R3風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；?
（四)C4類(lèi)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受R1、R2、R3、R4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；?
?。ㄎ?span>)C5類(lèi)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。?
風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者只可購(gòu)買(mǎi)或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。?
專(zhuān)業(yè)投資者可購(gòu)買(mǎi)或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。?
第二十五條 投資者主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別投資者后，應(yīng)當(dāng)要求投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)，確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。?
第二十六條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)按照《辦法》第二十三條的規(guī)定告知可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。?
第二十七條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知投資者，應(yīng)綜合考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，獨(dú)立做出投資決策并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)不表明其對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，其履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代投資者的投資判斷，不會(huì)降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。?
第二十八條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售或者提供高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行以下適當(dāng)性義務(wù)：?
（一）追加了解投資者的相關(guān)信息；?
?。ǘ┫蛲顿Y者提供特別風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)，揭示該產(chǎn)品或服務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)特征，由投資者簽字確認(rèn)；?
?。ㄈ┙o予投資者至少24小時(shí)的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風(fēng)險(xiǎn)。?
第二十九條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品或服務(wù)的信息變化情況，主動(dòng)調(diào)整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，并告知投資者。?
第五章?經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性?xún)?nèi)控管理?
第三十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)部制度，包括但不限于以下內(nèi)容：?
?。ㄒ唬┝私馔顿Y者的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程；?
（二）投資者分類(lèi)的依據(jù)、方法和流程；?
?。ㄈ┝私猱a(chǎn)品或服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程；?
?。ㄋ模┊a(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)的依據(jù)、方法和流程；?
?。ㄎ澹┻m當(dāng)性匹配的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程；?
?。﹫?zhí)行投資者適當(dāng)性管理內(nèi)部制度的保障措施。?
第三十一條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)方式向普通投資者履行本指引第十三條、第二十六條、第二十八條和第二十九條規(guī)定的告知、警示程序的，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或者錄像；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式履行告知、警示程序的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。?
第三十二條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評(píng)估與銷(xiāo)售隔離機(jī)制，銷(xiāo)售人員不得參與投資者的分類(lèi)評(píng)估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級(jí)評(píng)估，以及投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配。?
第三十三條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度，由從事銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員，以電話、電郵、信函、短信等適當(dāng)方式，每年抽取一定比例進(jìn)行適當(dāng)性回訪。對(duì)于下列普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行回訪：?
（一）生活來(lái)源主要依靠積蓄或社會(huì)保障的；?
?。ǘ┵?gòu)買(mǎi)或接受高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)的；??
（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他投資者。?
第三十四條 回訪的內(nèi)容包括但不限于：?
?。ㄒ唬┦茉L人是否為投資者本人或者本機(jī)構(gòu)；?
（二）受訪人是否親自填寫(xiě)了相關(guān)信息表格、問(wèn)卷，并按要求簽字或者蓋章；?
?。ㄈ┦茉L人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化；?
（四）受訪人是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)揭示或者警示的內(nèi)容；?
?。ㄎ澹┦茉L人是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品或服務(wù)相匹配；?
（六）受訪人是否已知曉可能承擔(dān)的費(fèi)用及相關(guān)投資損失；?
（七）經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員是否存在《辦法》第二十二條禁止的行為；?
（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他內(nèi)容。?
第三十五條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展一次適當(dāng)性培訓(xùn)，提高相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當(dāng)性管理知識(shí)與技能，不斷提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。?
第三十六條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確專(zhuān)門(mén)部門(mén)對(duì)適當(dāng)性管理工作開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，至少每半年開(kāi)展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè)、適當(dāng)性評(píng)估與匹配、數(shù)據(jù)庫(kù)管理、培訓(xùn)記錄、資料保管、投訴處理、存在問(wèn)題與整改措施等情況。?
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違反適當(dāng)性管理要求的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告。?
第三十七條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當(dāng)性工作履職情況、投訴情況等納入監(jiān)督問(wèn)責(zé)機(jī)制，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。?
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得采取可能鼓勵(lì)其從業(yè)人員向投資者銷(xiāo)售不適當(dāng)產(chǎn)品或提供不適當(dāng)服務(wù)的考核、激勵(lì)機(jī)制或措施。?
第三十八條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以向投資者披露本機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理制度，協(xié)會(huì)鼓勵(lì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)站、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等披露投資者分類(lèi)政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)政策和自查報(bào)告等。?
第三十九條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等，保存期限不得少于20年。?
第四十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)在履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過(guò)程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密，防止信息和資料被泄露或者被不當(dāng)利用。?
第四十一條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將適當(dāng)性糾紛處理納入本機(jī)構(gòu)的投訴管理辦法，明確糾紛的處理機(jī)制。投資者提出調(diào)解的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合，優(yōu)先通過(guò)協(xié)商解決爭(zhēng)議。?
第六章?自律管理?
第四十二條 協(xié)會(huì)可采取現(xiàn)場(chǎng)或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立和執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。?
第四十三條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合協(xié)會(huì)檢查工作，不得拒絕、拖延提供有關(guān)資料，或者提供不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的資料。?
第四十四條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員履行投資者適當(dāng)性職責(zé)時(shí)違反本指引的，協(xié)會(huì)將依據(jù)自律規(guī)則規(guī)定采取自律懲戒措施。?
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者之間發(fā)生適當(dāng)性糾紛，可以向協(xié)會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。?
第七章?附則?
第四十五條 本指引所稱(chēng)書(shū)面形式包括紙質(zhì)或者電子形式。?
第四十六條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)附件的內(nèi)容加以調(diào)整和補(bǔ)充，但不得低于本指引及附件規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。?
第四十七條 除境外期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)委托代理開(kāi)展特定品種交易的情形外，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向境外投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本指引規(guī)定。?
第四十八條 經(jīng)理事會(huì)同意，協(xié)會(huì)發(fā)布產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄。?
第四十九條 本指引所規(guī)定條款與其它證券期貨自律規(guī)則條款內(nèi)容發(fā)生競(jìng)合的，在不與《辦法》內(nèi)容、原則、精神、內(nèi)在邏輯及證監(jiān)會(huì)相關(guān)解釋相違背的情況下，適用較為嚴(yán)格的規(guī)定條款。?
第五十條 本指引經(jīng)協(xié)會(huì)第四屆理事會(huì)第十四次會(huì)議（臨時(shí)）審議通過(guò)。?
第五十一條 本指引的解釋權(quán)歸協(xié)會(huì)理事會(huì)。?
第五十二條 本指引自2017年7月1日起施行。2012年9月27日發(fā)布、2015年4月3日修訂發(fā)布的《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估程序》，2010年2月9日發(fā)布、2013年9月3日修訂發(fā)布的《期貨公司執(zhí)行金融期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則（修訂）》同時(shí)廢止。?
